Bij Lloyds Bank vinden we het belangrijk dat onze producten en diensten veilig worden gebruikt. Daarom controleren we de identiteit, persoonsgegevens en financiële transacties van onze klanten. Dat is een maatschappelijke taak van ons als bank en verplicht volgens de wet. Het kennen van onze klanten en hun transacties noemen we Know Your Customer (KYC).
Onze taak als bank
We willen onze klanten, de bank en de financiële sector veilig houden. Daarom zetten we ons in om financiële criminaliteit te voorkomen, zoals het witwassen van geld of het financieren van terrorisme. De regels hiervoor staan in drie belangrijke wetten:
Wat merkt u hiervan als klant?
De medewerkers van Integrity Control voeren deze controles dagelijks uit voor bestaande en nieuwe klanten. Soms komen we iets tegen waar we vragen over hebben. In dat geval nemen we contact met u op. We kunnen u dan om extra informatie of documenten vragen. We kunnen u bijvoorbeeld vragen:
- wat voor werk u doet
- waar een bepaald bedrag vandaan komt
- om uitleg over een transactie
- naar uw persoons- en contactgegevens
Als we contact opnemen
We proberen u altijd eerst te bellen, met een herkenbaar nummer. Kunnen we u niet bereiken? Dan ontvangt u een e-mail van integritycontrol@lloydsbank.nl. Vragen we u om informatie of documenten? Dan is het belangrijk dat u meewerkt. Zo helpt u ons om bankieren veilig te houden.
Wanneer vragen we om extra informatie of documenten?
We kunnen u in verschillende situaties om extra informatie of documenten vragen, bijvoorbeeld bij:
- (extra) aflossingen op uw hypotheek
- grote stortingen op uw spaarrekening
- het inleggen van eigen geld bij het aanvragen van een hypotheek
- wijzigingen in financiële of persoonlijke omstandigheden
Belangrijk om te weten
Het is het belangrijk dat u op tijd reageert op onze verzoeken. Doet u dat niet, of ontbreekt er informatie? Dan kunnen we uw aanvraag niet afronden of kan het nodig zijn om uw product te beëindigen. Dat doen we alleen als het echt niet anders kan.
Hoe gaan we met uw gegevens om?
We behandelen uw gegevens altijd vertrouwelijk. Daarbij houden we ons aan de regels van de AVG (Algemene verordening gegevensbescherming) en de Wwft. In ons privacy statement leest u hoe we precies met uw persoonsgegevens omgaan.
Phishing & veiligheid
Oplichting en phishing komen helaas vaak voor. Het is begrijpelijk dat u voorzichtig bent als een bank om informatie vraagt. Let daarom op het volgende:
- We bellen u altijd eerst. Twijfelt u of u met een medewerker van Lloyds Bank spreekt? Hang dan op en bel ons zelf terug via 020 200 83 88.
- Lukt het ons niet om u telefonisch te bereiken? Dan sturen we u een e‑mail.
- We vragen nooit om uw inloggegevens. Niet via e-mail, telefoon of op een andere manier. Ook sturen we u nooit een betaalverzoek of vragen we u om uw apparaat of scherm te delen.
Heeft u nog vragen?
Neem gerust contact met ons op via telefoonnummer 020 200 83 88. Of stuur een e-mail naar integritycontrol@lloydsbank.nl. We staan klaar om u te helpen.